Votre partenaire en gestion patrimoniale sur-mesure
À propos de C2 FACTO : expertise, indépendance et accompagnement personnalisé.
Nous contacterHistoire et valeurs
Chez C2 FACTO, nous croyons que la gestion de patrimoine ne se limite pas à des chiffres.
C’est avant tout une relation de confiance, fondée sur l’écoute, l’engagement et la transparence.
Ces valeurs sont les fondations de notre accompagnement et guident chacune de nos actions.
Prendre rendez-vousNos valeurs
Indépendance
Nous exerçons notre métier en toute indépendance du milieu bancaire.
Cela nous permet de proposer des solutions objectives, sélectionnées uniquement dans votre intérêt.
Confidentialité
Parce que le patrimoine touche à l’intime, nous plaçons la confidentialité au cœur de notre relation.
La discrétion est pour nous un impératif et une promesse.
Accompagnement
En plus de sélectionner une solution adaptée à votre profil, nous vous accompagnons à chaque étape de votre projet.
Nous vous proposons de nous rencontrer régulièrement pour faire le point sur votre évolution et vos besoins.
Personnalisation
Chaque situation patrimoniale est unique.
Nous prenons le temps de connaître nos clients, leurs projets, leurs valeurs et leurs contraintes pour élaborer des stratégies adaptées, évolutives et alignées sur leurs ambitions.
Fondateur de C2 FACTO
Grégory DE OLIVEIRA MARQUES
La parole du fondateur
" Il y a 12 ans, j’ai fondé C2 FACTO avec une conviction profonde : celle que chaque patrimoine mérite une stratégie pensée sur-mesure, au-delà des solutions standards du marché.
Mon ambition était de proposer un accompagnement indépendant, alliant expertise, transparence et proximité.
Aujourd’hui, C2 FACTO est le partenaire de confiance de nombreuses familles, entrepreneurs et investisseurs méticuleusement sélectionnés, qui nous confient la gestion et la transmission de leur patrimoine.
Plus qu’un cabinet de conseil, C2 FACTO est une maison où l’écoute et la discrétion guident chacune de nos décisions. "
Grégory De Oliveira Marques
L’équipe
Une équipe qui vous accompagne dans vos projets
MARQUES
Gérant et Conseiller en gestion de patrimoine
Diplômé d’un Master 2 Gestion de Patrimoine, j'ai débuté ma carrière en tant que conseiller en gestion de patrimoine et en protection sociale au sein d’un établissement bancaire sur Paris puis à partir de 2007 dans le Sud-Ouest.
En 2014, j’ai créé avec mon associé expert en protection sociale le cabinet en gestion de patrimoine C2 Facto.
BOSSONNEY
Prestataire de services dédiée CGPI
Conformité règlementaire, assistance administrative et commerciale, back/front office,
Détection leads & prospection téléphonique
Notre méthode d’accompagnement :
Mission ponctuelle
Nous vous accompagnons dans le cadre de missions ponctuelles, ciblées selon vos besoins spécifiques, sans engagement sur le long terme.
Cette approche vous permet de mobiliser notre expertise de manière agile, sur une problématique précise, à un moment clé de votre parcours patrimonial.
Que vous traversiez une étape importante : achat immobilier, départ à la retraite, changement de situation personnelle ou professionnelle, ou que vous souhaitiez simplement optimiser votre fiscalité ou vos placements, nous intervenons avec la même exigence de qualité et de rigueur que dans le cadre d’un accompagnement global.
Chaque mission ponctuelle est menée dans une logique de conseil sur mesure, avec un haut niveau de technicité, tout en restant accessible et compréhensible.
Optimisation de vos placements financiers
Mise en place ou changement de votre assurance prêt
Étude de prévoyance individuelle
Réalisation d’un bilan retraite
Accompagnement à l’achat ou à la vente d’un bien immobilier
Assistance à la déclaration fiscale ou rectificative
Mise en oeuvre de dispositifs de défiscalisation
Mission globale
Un bilan patrimonial vous permet de faire le point sur l'état actuel de votre patrimoine.
On dit souvent que l'on réalise une "photo" de votre situation.
Notre objectif est d'analyser les différentes composantes de votre situation familiale, fiscale, financière, retraite, successorale pour ensuite vous apporter nos recommandations sur-mesure, en tenant compte de vos projets futurs.
Lors de notre première rencontre, nous allons faire ensemble, un tour d’horizon de votre situation patrimoniale.
L’objectif de ce rendez-vous étant d’avoir une image claire de l’évaluation de votre patrimoine, votre situation au niveau des revenus, votre situation fiscale...
Afin de compléter les informations transmises à l'oral, la liste des documents nécessaires à notre analyse vous sera transmise.
Valoriser son patrimoine et ses revenus
Sécuriser ou dynamiser son patrimoine
Réduire sa pression fiscale
Se protéger et protéger ses proches
Préparer sa succession
Préparer sa retraite
Optimiser sa trésorerie d’entreprise
Mission globale
Un bilan patrimonial vous permet de faire le point sur l'état actuel de votre patrimoine.
On dit souvent que l'on réalise une "photo" de votre situation.
Notre objectif est d'analyser les différentes composantes de votre situation familiale, fiscale, financière, retraite, successorale pour ensuite vous apporter nos recommandations sur-mesure, en tenant compte de vos projets futurs.
Lors de notre première rencontre, nous allons faire ensemble, un tour d’horizon de votre situation patrimoniale.
L’objectif de ce rendez-vous étant d’avoir une image claire de l’évaluation de votre patrimoine, votre situation au niveau des revenus, votre situation fiscale...
Afin de compléter les informations transmises à l'oral, la liste des documents nécessaires à notre analyse vous sera transmise.
Une méthodologie pour une vraie gestion de patrimoine sur mesure
Notre premier métier est de vous conseiller.
Pour apporter une solution adéquate à chaque profil, notre équipe s'appuie sur une méthode de travail rigoureuse qui allie approche globale, innovation et exigence.
Découvrez notre méthodologie en 5 étapes
01
Déterminer votre projet
Nous vous rencontrons à votre domicile ou à notre cabinet. Le premier rendez-vous a pour but de :
- Vous présenter C2 FACTO à travers notre document d'entrée en relation (DER).
- Nous faire part de vos objectifs et d'un maximum d'éléments sur votre environnement professionnel, personnel et patrimoniale.
Ce premier rendez-vous est gratuit.
02
Proposition de mission
Nous établissons une lettre de mission (contrat)que vous êtes naturellement libre d’accepter ou non, précisant les contours de notre intervention et nos tarifs.
Nous vous envoyons dès votre accord ce document à signer par voie électronique.
En parallèle, nous vous transmettons la liste précise des documents dont nous avons besoin pour réaliser le bilan.
03
Restitution
Une fois notre bilan achevé, nous vous le présentons lors d’un second entretien.
Nous vous exposons nos analyses ainsi que les solutions envisagées.
Cet échange nous permet de répondre à vos questions, de recueillir vos observations et d’ ajuster nos préconisations afin de vous proposer un accompagnement parfaitement adapté à vos besoins.
04
Mise en œuvre des solutions
Après validation de votre part, nous mettons en œuvre les solutions définies (ouverture des contrats, recherche de biens...).
05
Accompagnement dans le temps
Une fois les solutions mises en place, nous réalisons des points réguliers sur vos placements ainsi que des ajustements en fonction de l'évolution de votre situation, et du contexte économique et financier.
Des partenaires stratégiques au service de votre patrimoine
La réussite d’un accompagnement patrimonial sur mesure repose avant tout sur un écosystème solide et diversifié de partenaires de confiance.
C’est dans cette optique que nous collaborons avec des acteurs reconnus dans chacun des domaines clés de la gestion de patrimoine , afin de vous offrir des solutions fiables , cohérentes et parfaitement adaptées à vos objectifs.
Grâce à ces partenariats, nous sommes en mesure de vous proposer des solutions adaptées , performantes et pérennes , répondant à l’ensemble de vos besoins : assurance , placements , protection sociale , financement , structuration , transmission , défiscalisation , épargne salariale , investissements innovants.
NOS PARTENAIRES ASSUREURS
Nous travaillons avec un large éventail de partenaires assureurs et plateformes de distribution , afin de vous proposer des offres sur mesure , compétitives et adaptées à chaque besoin.
NOS PARTENAIRES STRUCTUREURS
Pour des solutions d’investissement sur-mesure , nous nous appuyons sur des structureurs experts en ingénierie financière.
NOS PARTENAIRES SCPI
Pour diversifier votre patrimoine immobilier , nous travaillons avec des société de gestion de SCPI rigoureusement sélectionnées.
NOS SOCIETES DE GESTION PARTENAIRES
Pour vos placements financiers, nous sélectionnons des sociétés de gestion innovantes, performantes et alignées avec nos valeurs et les vôtres.
FINANCEMENTS BANCAIRES
Nous confions l’ensemble de la partie financement à un courtier de confiance avec lequel nous collaborons étroitement depuis de nombreuses années.
Nous vous accompagnons dans la présentation de votre projet et constitution du dossier (notamment votre photographie patrimoniale)
GESTION LOCATIVE IMMOBILIERE
Au besoin, nous proposons de confier la gestion locative de vos biens immobiliers à une société partenaire spécialisée avec laquelle nous collaborons étroitement depuis de nombreuses années.
Nos engagements professionnels et réglementaires
MEMBRE HEXACOOP
Bénéficiez d’un crédit d’impôt pour nos services.
Notre cabinet est membre d’une coopérative de Services à la Personne, HEXACOOP, déclarée par l’Etat sous le numéro SAP N° 834 225 096 et vous permet à ce titre de bénéficier de 50 % de crédit d’impôt sur tous les montants facturés selon l’article 199 sexdecies du Code Général des impôts.
Les prestations ouvrant droit au crédit d’impôt sont celles mentionnées sur la fiche métier HEXACOOP :
- Assistance en matière déclarative fiscale (IR et IFI) et sociale
- Assistance administrative et correspondance personnelle (relation avec les administrations, les assurances, résolution de petits litiges courants,...)
- Assistance à la gestion des finances personnelles (suivi de trésorerie personnelle, relations avec les banques, suivi des contrats en cours)
- Reconstitution de carrières avant le départ en retraite
- Prestation administrative relative à la gestion du patrimoine hors optimisation fiscale et sans conseil
Le paiement est possible par Carte Bleue, par chèque ou par chèque CESU.
MEMBRE DU GROUPEMENT FERECOFI
Mission du groupement
- Promouvoir la spécificité des adhérents en matière de conseil financier et de conseil patrimonial
- Assurer la formation des adhérents
- Informer les adhérents des modifications de l'environnement économique et financier
MEMBRE DE L’ANACOFI
Notre cabinet est membre de l’ANACOFI (Association Nationale des Conseils Financiers) et dispose donc des accréditations indispensables pour vous prodiguer les conseils adéquats :
- CIF (Conseiller en Investissements Financiers)
- Carte de Transaction Immobilière
- IAS (Intermédiaire en Assurance)
- IOBSP (Intermédiaire en Opération de Banque et Service de Paiement).
Notre formation régulière et obligatoire nous permet de faire évoluer nos compétences afin de vous accompagner dans les meilleures conditions.
En adhérant à l4ANACOFI, les conseillers en gestion de patrimoine signent un code de déontologie et s'engagent à :
- Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie tant à l'égard de leurs clients que de leur environnement professionnel.
- Agir avec loyauté, compétence, diligence et indépendance aux mieux des intérêts de leurs clients.
- Maintenir en permanence leurs connaissances et leurs compétences au niveau requis par l'évolution des techniques et du contexte économique et réglementaire.
- Respecter le secret professionnel
- S'enquérir de la situation de leur client, de leur expérience et de leurs objectifs, afin d'avoir une approche patrimoniale globale pour formuler un conseil.
- Avoir recours à d'autres professionnels quand l'intérêt du client l'exige.
- Communiquer de manière appropriée les informations utiles à la prise de décision par leurs clients, ainsi que celles concernant les modalités de leur rémunération.
Vous ne savez pas par où commencer pour optimiser votre patrimoine ?
Prenez rendez-vous avec un conseiller pour analyser votre situation.
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